Muitos empreendedores têm a dúvida de como saber se um boleto foi pago, em especial se ainda não conta com um sistema automatizado. Se esse é o seu caso, chegou ao lugar certo!
Saber se um boleto foi pago é uma etapa essencial para manter o controle financeiro e evitar prejuízos em qualquer negócio.
Neste artigo, trazemos para você as principais formas de como saber se um boleto foi pago, dicas práticas para otimizar esse processo e como garantir mais segurança e eficiência na gestão das suas cobranças.
Acompanhe!
O que é boleto?
Um boleto de pagamento é um documento utilizado para realizar transações financeiras, tanto por pessoas físicas quanto jurídicas.
Ele funciona como uma ordem de pagamento emitida por um fornecedor ou empresa, que apresenta os dados do emissor, do pagador, o valor a ser pago, a data de vencimento e o código de barras.
O boleto pode ser pago em bancos, casas lotéricas, aplicativos de pagamento ou internet banking.
Após o pagamento, o valor é transferido para a conta do emissor, sendo um meio seguro e prático para quitação de dívidas ou compras.
Boleto é uma boa opção de pagamento?
Sim, o boleto é uma excelente opção de pagamento.
Ele é acessível para pessoas que não possuem cartão de crédito ou preferem não utilizá-lo, além de ser uma forma prática para quem não tem conta bancária, já que pode ser pago em lotéricas ou estabelecimentos conveniados.
Oferecer boleto como opção é uma estratégia inteligente, pois permite atender diferentes perfis de consumidores e ampliar o alcance das vendas.
No entanto, é essencial conhecer bem o público-alvo da sua empresa para garantir que essa opção esteja alinhada às preferências e necessidades dos clientes, evitando perdas de oportunidade ou desalinhamento com suas expectativas.
Como saber se um boleto foi pago?
Aqui está um exemplo escrito de como saber se um boleto foi pago.
1. Verificação via Internet Banking
Acesso ao sistema bancário:
Caso o boleto tenha sido emitido por um banco, você pode acessar o extrato ou a área de cobrança no Internet Banking.
Procure pela compensação do valor no relatório de contas recebidas.
Cobrança registrada:
Para boletos registrados, os bancos oferecem atualizações automáticas. Quando o pagamento é concluído, o sistema bancário envia notificações ou marca o boleto como “Pago”.
2. Plataformas emissoras de boletos
Acompanhamento no painel de controle:
Caso sua empresa utilize intermediadores como PagSeguro, Mercado Pago, Pagar Me, ou outras plataformas, o status do pagamento é atualizado diretamente no painel da plataforma.
Você pode verificar a seção “Pagamentos” ou “Transações” para conferir o status.
Notificações automáticas:
Muitas plataformas enviam notificações por e-mail ou SMS assim que o boleto é compensado.
Histórico de transações:
O histórico do painel pode incluir informações detalhadas, como data e horário da compensação, e valor recebido.
3. Integração com sistema ERP ou financeiro
Consulta direta no ERP:
Empresas que utilizam softwares de gestão empresarial, como o Bling, podem verificar o status dos boletos diretamente nos módulos financeiros.
Para isso, o ERP precisa estar integrado com o banco ou a plataforma emissora.
Automatização de processos:
Boletos integrados ao ERP geralmente têm o status de pagamento atualizado automaticamente, reduzindo erros e a necessidade de verificações manuais.
4. Comunicação direta com o cliente
Solicitação do comprovante:
Caso os métodos acima não forneçam informações suficientes, peça ao cliente o comprovante de pagamento.
Analise o comprovante para verificar:
O valor pago (se corresponde ao boleto).
A data de pagamento (se foi realizado dentro do prazo).
O código de barras (se coincide com o boleto emitido).
Validação com o banco:
Se o cliente enviar o comprovante, mas o sistema não registrar o pagamento, entre em contato com o banco para confirmar o processamento.
Seguindo esses passos, você pode monitorar o pagamento dos boletos de maneira eficiente, garantindo que as transações sejam processadas corretamente e que os valores sejam recebidos no prazo esperado.
💡 Confira também: Cobrança Pix ou boleto bancário: qual o melhor para a sua loja virtual?
O que é compensação bancária?
A compensação bancária é o processo pelo qual o pagamento de um boleto, cheque ou outro tipo de ordem de pagamento é confirmado e registrado pelo banco.
Esse processo envolve a verificação das informações do pagamento (como o valor, a data e a conta do beneficiário) e a liberação dos recursos para a conta de destino.
A compensação pode variar em termos de prazo dependendo do tipo de pagamento (por exemplo, boletos podem levar até 3 dias úteis para serem compensados), da instituição financeira e do tipo de transação.
No caso de boletos bancários, a compensação ocorre quando o banco confirma que o pagamento foi efetivamente realizado, registrando o pagamento no sistema e atualizando a situação da dívida.
Quando um pagamento é compensado, o banco emite a confirmação de que o valor foi transferido para a conta do beneficiário, e o boleto é considerado liquidado.
💡 Confira também: Boleto parcelado: como parcelar boleto para clientes na sua loja online
O que fazer se o boleto não foi compensado?
Se o boleto não foi compensado, é importante agir rapidamente para identificar e resolver o problema.
Abaixo está um guia detalhado sobre o que fazer.
Confira!
1. Verifique os dados do pagamento
Confirme se o boleto foi pago corretamente:
- Data do pagamento: certifique-se de que o pagamento foi realizado dentro do prazo de vencimento.
- Valor: verifique se o valor pago é referente ao valor informado no boleto.
- Código de barras: confirme se o código de barras foi digitado corretamente (caso o pagamento não tenha sido feito via leitura automática).
2. Consulte o comprovante de pagamento
Peça ao cliente ou responsável pelo pagamento o comprovante.
Verifique:
- Nome do beneficiário (quem emitiu o boleto).
- Valor pago.
- Data do pagamento.
- Certifique-se de que o pagamento foi realizado para a conta correta.
3. Confirme com o banco ou plataforma de pagamento
Se o boleto foi pago, mas não consta como compensado, entre em contato com:
- o banco emissor: solicite uma consulta no sistema bancário para verificar se o pagamento foi processado.
- a plataforma emissora de boletos: caso o boleto tenha sido gerado por plataformas como PagSeguro, Mercado Pago ou outras, verifique no painel de controle se há registros do pagamento.
Alguns bancos podem solicitar o número do boleto ou o comprovante para localizar o pagamento no sistema.
4. Verifique a modalidade do boleto
- Boletos registrados: estes fornecem notificações automáticas de pagamento. Se o pagamento não foi registrado, pode haver um problema na integração entre o banco e o sistema da empresa.
- Boletos sem registro: o cliente deve informar o pagamento manualmente, fornecendo o comprovante. Nesse caso, a compensação pode demorar mais ou exigir conferências adicionais.
5. Consulte o prazo de compensação
Lembre-se de que os boletos podem levar até 3 dias úteis para serem compensados, dependendo do banco ou método de pagamento utilizado.
Antes de tomar medidas mais drásticas, certifique-se de que o prazo de compensação não tenha sido ultrapassado.
6. Resolva possíveis erros no pagamento
- Erro de valor: caso o valor pago tenha sido diferente do solicitado, entre em contato com o cliente para realizar a complementação ou corrigir o pagamento.
- Erro no código de barras: se o código de barras foi digitado incorretamente, o pagamento pode ter sido feito a um destinatário errado. Nesse caso:
Solicite ao banco uma devolução do pagamento indevido.
Emita um novo boleto para que o cliente possa pagar de forma correta.
7. Entre em contato com o cliente
Se o problema não for identificado no sistema bancário, informe o cliente sobre a situação e solicite o comprovante do pagamento para análise.
Caso o cliente não tenha pago o boleto, negocie uma nova data de pagamento e emita um boleto atualizado.
8. Ação final: registro de reclamação no banco
Se o pagamento foi confirmado pelo cliente e o problema persiste, abra uma reclamação formal com o banco emissor do boleto.
Envie todas as informações e comprovantes necessários para investigação.
Seguindo essas etapas, você pode identificar a causa do problema e solucioná-lo de maneira eficiente, garantindo que o pagamento seja processado corretamente e evitando prejuízos para sua empresa ou cliente.
[EXTRA] Como emitir um boleto para cliente?
Emitir um boleto para um cliente é uma das formas mais simples e seguras de realizar transações financeiras, especialmente em negociações comerciais.
Esse processo envolve a criação de um documento de cobrança que garante a efetivação do pagamento dentro de um prazo determinado.
Para empresas, saber como emitir boletos corretamente é essencial para manter a organização financeira e assegurar que os pagamentos sejam realizados de maneira eficiente.
Neste tópico, vamos explicar o passo a passo para emitir um boleto de forma prática, desde a escolha do banco ou plataforma até os detalhes que devem ser preenchidos para garantir a validade do documento. Acompanhe!
Escolha uma forma de emissão
Via banco:
Se sua empresa possui conta em um banco, é possível emitir boletos através do sistema de cobrança.
É necessário ativar a funcionalidade de cobrança registrada.
Via intermediadores de pagamento:
Utilize plataformas como PagSeguro, Mercado Pago, Gerencianet ou Asaas.
Elas facilitam o processo e geram boletos com ou sem registro.
Ideal para pequenas e médias empresas ou autônomos.
Via sistema ERP:
Se sua empresa utiliza um sistema de gestão (ERP), ele pode estar integrado a bancos ou intermediadores para emissão automática de boletos.
Insira as informações do boleto
Independente da forma escolhida, os seguintes dados são obrigatórios:
Dados do cliente:
Nome completo ou razão social.
- CPF ou CNPJ.
- Endereço completo (dependendo da plataforma).
Dados do pagamento:
- Valor do boleto.
- Data de vencimento.
- Multa e juros (se aplicável).
Informações do emissor:
Dados da empresa ou pessoa física que está emitindo o boleto.
Agência e conta bancária do emissor (no caso de boletos bancários).
Gere e compartilhe o boleto
Geração do boleto:
Após preencher as informações, o sistema emitirá o boleto com um código de barras e um link para pagamento.
Envio ao cliente:
O boleto pode ser enviado por e-mail, WhatsApp, ou diretamente por um link, dependendo da plataforma utilizada.
💡 Confira também: Link de pagamento: quais os melhores, como cobrar a distância
Acompanhe o pagamento
Use o sistema de cobrança para verificar se o boleto foi pago.
Em boletos registrados, o banco ou a plataforma envia notificações automáticas sobre o status do pagamento.
💡 Confira também: Como montar uma loja virtual? Seu guia prático para começar
Dicas importantes
Para que você tenha sucesso na emissão dos boletos, preparamos algumas dicas importantes.
Prefira boletos registrados
Como vimos, boletos registrados oferecem maior segurança, pois o banco emissor realiza o registro da cobrança em seu sistema, garantindo mais controle e rastreabilidade.
Eles também reduzem o risco de fraudes, pois o pagamento só é aceito se os dados do boleto forem validados pelo banco.
Informe-se sobre taxas
Tanto bancos quanto plataformas de intermediadores (como PagSeguro ou Mercado Pago) cobram taxas pela emissão, liquidação ou registro de boletos.
Compare as tarifas para escolher a solução mais eficiente para sua empresa.
Automatize o processo
Para empresas que emitem um grande volume de boletos, investir em sistemas automatizados de geração e acompanhamento pode economizar tempo e evitar erros.
Soluções integradas a ERPs ou plataformas financeiras atualizam o status do pagamento automaticamente, otimizando o controle financeiro.
Fique atento aos prazos de compensação
Como adiantamos, boletos podem levar até 3 dias úteis para serem compensados, dependendo do banco. Certifique-se de verificar após esse período.
Use notificações e alertas
Escolha sistemas ou plataformas que enviem notificações automáticas por e-mail ou painel sempre que o boleto for pago. Isso reduz o trabalho manual e melhora o acompanhamento.
Verifique o comprovante quando necessário
Se houver dúvida sobre o pagamento, peça ao cliente o comprovante e valide as informações, como valor, data e código de barras, para garantir que correspondem ao boleto emitido.
Essas práticas ajudam a simplificar a gestão de pagamentos, melhorar a eficiência financeira e evitar problemas com fraudes ou inadimplências.
Assim, como saber se um boleto foi pago é essencial para garantir o controle financeiro eficiente e evitar problemas com inadimplência ou atrasos.
Com as ferramentas e práticas certas, é possível acompanhar os pagamentos de forma rápida e segura.
Além disso, como saber se um boleto foi pago com eficiência envolve automatizar processos e se manter atento aos prazos de compensação. Isso reduz o trabalho manual e aumenta a eficiência.
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